لحماية العملاء من الاحتيال المالي
«المركزي» للبنوك: تكثيف مراقبة الأنماط غير الاعتيادية في العمليات المصرفية
شدد بنك الكويت المركزي على جميع البنوك المحلية، على ضرورة تعزيز إجراءات حماية العملاء من عمليات الاحتيال المالي، وتكثيف مراقبة الأنماط غير الاعتيادية في العمليات المصرفية، وذلك للحد من المخاطر المترتبة على هذه العمليات.
وأكد «المركزي» في تعميم حديث صادر إلى البنوك المحلية، حرصه على رفع مستوى الأمان المصرفي وحماية حسابات العملاء، موضحاً أن العديد من حالات الاحتيال المالي تتسم بعدد من الأنماط، من أبرزها تنفيذ عمليات مالية متكررة خلال فترات زمنية قصيرة وبصورة غير معتادة، أو تكرار إجراء عمليات مع التاجر أو الجهة ذاتها بشكل لا يتوافق مع السلوك الاعتيادي للعميل.
ولفت تعميم «المركزي» إلى أن من بين مؤشرات الاحتيال أيضاً، تنفيذ عمليات مالية من مواقع جغرافية متباعدة، لا تتناسب مع أماكن تواجد العميل المعتادة وطبيعة تعاملاته، إضافة إلى ظهور أنشطة غير اعتيادية على حسابات العملاء، مثل إعادة تعيين اسم المستخدم أو كلمة المرور، أو إضافة جهاز هاتف نقال جديد وإلغاء الجهاز السابق.
كما شملت الأنماط غير الاعتيادية، فتح حسابات جديدة أو إصدار بطاقات ائتمانية عدة خلال فترة زمنية قصيرة، وهو ما يتطلب مزيداً من التدقيق والرقابة من قبل البنوك.
وأكد «المركزي» على ضرورة دراسة ومراقبة أنماط الاحتيال المشار إليها والحد من حدوثها، بما في ذلك تطوير وتحديث البنى التحتية للأنظمة الآلية المرتبطة باكتشاف عمليات الاحتيال بشكل مستمر، مع الالتزام بما ورد في المبدأ الخامس المتعلق بحماية العملاء ضد الاحتيال المالي، من دليل حماية عملاء البنوك الصادر في أكتوبر الماضي، إضافة لما في ورد من دليل إطار المرونة السيبرانية والتشغيلية للبنوك والمؤسسات المالية المحلية، الصادر في 3 ديسمبر الجاري.
