لا تستغرب إذا كنت في محل لبيع المجوهرات لشراء خاتم تهديه أو أي قطعة أخرى، إذا طلب منك البائع تزويده ببيانات من أردت أن تشتري له قطعة الذهب، سواء كان أحد الأقرباء أو الأصدقاء أو كنت تشتريه لنفسك.
ففي إطار تطبيق محلات بيع الذهب والمعادن الثمينة إرشادات وزارة التجارة والصناعة، التي تقضي بإلزام مشتري الذهب والمعادن الثمينة بالإفصاح عن المستفيد الفعلي عند الشراء لكميات تتجاوز قيمتها 3 آلاف دينار، بدأت محلات أخرى تطبيق نموذج «اعرف عميلك» على جميع المشتريات دون حد أدنى للقيمة.
وقال أصحاب محلات لـ«الراي» إن نموذج «اعرف عميلك»، الذي سيوقّع عليه عملاء الذهب ليس مجرد إجراء شكلي، بل شرطاً أساسياً لتعزيز موثوقية سجلات المشتريات بالقطاع، وبما يواكب متطلبات تطبيق إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وفقاً لأحكام القانون، ولائحته التنفيذية، والقرارات الصادرة بهذا الشأن.
وأشاروا إلى أن تطبيق النموذج الجديد جاء لاحقاً لقرارات الحد من استخدام «الكاش»، واعتماد الدفع عبر «الكي نت» بديلاً عنه في شراء الذهب والمعادن الثمينة.
وأوضحوا أن العملاء باتوا ملزمين بتعبئة النموذج والتوقيع بالاسم الوارد في البطاقة المدنية، مع إدراج الجنسية، وعنوان السكن، ورقم الهاتف، إلى جانب المهنة ومصادر الدخل، سواء كانت من الراتب أو الادخار أو الميراث، إضافة إلى بيان الغرض من الشراء أو البيع، وتحديد المستفيد الحقيقي من عملية الشراء.
وبيّنوا أن تعليمات «التجارة» تنص على ضرورة التحقق من هوية العميل والمالك المستفيد عند بدء العلاقة التجارية، لا سيما عند إجراء أي معاملة تتجاوز قيمتها 3 آلاف دينار.
وأكدوا أن أصحاب محلات الذهب ملزمون، وفق تعليمات «التجارة» ووحدة التحريات المالية، بتقديم بلاغ خلال مدة لا تتجاوز 48 ساعة في حال وجود شبهة أو أسباب معقولة للاشتباه، أو في حال رصد أي من مؤشرات الخطر المعتمدة.