من الاستثمار في الرقمنة والذكاء الاصطناعي إلى تمكين الشركات الناشئة وقيادة التحولات، خاضت مجموعة بوبيان خلال عام 2025، سلسلة من الشراكات الإستراتيجية والاستثمارات النوعية، التي تعكس الرؤية الطموحة في تشكيل جيل جديد من الخدمات المصرفية الرقمية في الكويت والمنطقة.
«مايكروسوفت»
كانت البداية مع شركة «مايكروسوفت العالمية» أحد أبرز رواد التكنولوجيا في العالم، وجاء الإعلان عن إطلاق برنامج «AI-Driven Transformation». هذا البرنامج الذي يقود التحول من الرقمية إلى الذكاء الاصطناعي في «بوبيان»، من خلال مذكرة تفاهم تهدف إلى تطوير منصة مصرفية متكاملة تعتمد على أحدث تقنيات الذكاء الاصطناعي وتُنفّذ حصرياً ضمن بيئة آمنة، بما يتوافق مع تعليمات بنك الكويت المركزي والمعايير العالمية.
وبموجب المذكرة، ستعمل «مايكروسوفت» على تزويد البنك بحلول تقنية متقدمة في مجال الذكاء الاصطناعي، تشمل تشغيل النماذج التجريبية في بيئات آمنة خاضعة لحوكمة دقيقة، من خلال خوادم محلية مجهزة بأحدث تقنيات التشفير والمعايير المعتمدة في حماية البيانات، بما يضمن أقصى درجات الخصوصية لبيانات العملاء والحفاظ التام على سريتها ويعكس التزام البنك بالشفافية والمسؤولية التقنية.
كما تهدف المذكرة إلى تعزيز منظومة الحماية المصرفية والأمن السيبراني وتسريع مسيرة التحول باستخدام أحدث تقنيات الذكاء الاصطناعي، بالإضافة إلى برامج تدريبية متخصصة لبناء قدرات موظفي البنك الرقمية وتمكينهم من استخدام تقنيات «Microsoft AI» بشكل فعال وآمن.
ولعل أهم الأهداف المحورية لهذا التعاون هو تحسين تجربة العملاء بشكل جذري، عبر تقديم خدمات أكثر تخصيصاً، وأسرع استجابة، وأكبر قدرة على فهم وتوقّع احتياجات كل عميل، حيث يعمل بوبيان على تقديم تجربة مصرفية تتحدث بلغة العميل، تفهم سلوكه، وتُقدم له ما يحتاجه قبل أن يطلبه، وهي نقلة يحققها البنك اليوم من خلال دمج الذكاء التوليدي في كافة نقاط تواصله مع العملاء.
ويُمثل التعاون مع «مايكروسوفت» أيضاً نقطة تحوّل مهمة في مسيرة «مساعد»، أول مساعد رقمي ذكي في تطبيق مصرفي كويتي مدعوم بتقنيات الذكاء الاصطناعي، ودمجه بتقنيات الذكاء الاصطناعي التوليدي (Generative AI)، على جميع قنوات التواصل في البنك، بما في ذلك التطبيق، والموقع الإلكتروني، والفروع الذكية، ما يمنحه قدرة أكبر على فهم سياق المستخدم والتفاعل معه بطريقة أكثر تخصيصاً.
اشتر الآن.. وادفع لاحقاً
في خطوة إستراتيجية تُعزز ريادتها في مجال الابتكار والتحول المالي، أعلنت مجموعة بوبيان، ممثلة ببنك بوبيان وشركة بوبيان كابيتال، عن توقيع شراكة إستراتيجية مع شركة ديمة الكويت، أول مزود لخدمات «اشترِ الآن وادفع لاحقاً (BNPL)» مرخص في الكويت، إلى جانب اتفاق مبدئي للاستثمار في الشركة، وذلك بعد أخذ الموافقات المطلوبة والنهائية من الجهات الرقابية المعنية.
ويمثل الاستثمار جزءاً من التوجه الإستراتيجي لمجموعة بوبيان نحو تشكيل منظومة خدمات مالية رقمية متكاملة تواكب تحولات السوق، لتؤكد دورها كداعم رئيسي للتوجهات المالية الحديثة التي تلقى إقبالاً واسعاً بين المستخدمين في دول مجلس التعاون الخليجي، لاسيما وأن «ديمة الكويت» تستهدف التوسع بالمنطقة، ما يعكس التزامها بالابتكار والمرونة وخططها الإقليمية للنمو.
وتُعد «ديمة الكويت» من الشركات الرائدة في تقديم حلول «BNPL»، حيث نجحت منذ تأسيسها في بناء نموذج أعمال رقمي بالكامل يخدم شريحة واسعة من المستهلكين في الكويت، وهو ما يعكس التزام بوبيان كابيتال بتوفير منتجات وخدمات مالية حديثة تواكب احتياجات الأفراد والشركات في عصر الاقتصاد الرقمي.
ومن جانب «بوبيان»، تُشكل الشراكة مع «ديمة الكويت» فرصة للتمكين المؤسسي القائم على تكامل الخبرات، وتقديم تجربة مصرفية رقمية أكثر كفاءة، وتعزيز القيمة المقدّمة للعملاء والمستخدمين من خلال حلول تمويل فورية تُسهم في تحفيز النمو وزيادة المبيعات، إلى جانب كونها جزء من نهج شامل يعتمد على اقتناص فرص النمو والتوسع في شراكات تكنولوجية تمتلك رؤية في الابتكار وعمقاً في فهم احتياجات العملاء.
«هولستك» للاستشارات
وخلال العام، استمرت مجموعة بوبيان في دعم الابتكار وريادة الأعمال من خلال شراكة إاستراتيجية مع «هولستك للاستشارات»، والتي تأتي امتداداً لإستراتيجيتها التوسعية التي انطلقت خلال السنوات الماضية لدعم قطاع ريادة الأعمال والمشاريع الصغيرة والمتوسطة من خلال شراكات نوعية مع شركات ناشئة وكيانات مبتكرة، باعتبارها أحد المحركات الرئيسية للنمو الاقتصادي.
وتُعد الشراكة إضافة نوعية لقطاع الاستشارات والاستثمارات في الكويت، كونها تجمع بين ريادة مجموعة بوبيان وخدمات «هولستك» المتخصصة في دعم المبادرين. ويهدف هذا التعاون إلى خلق قيمة مضافة تعزز من كفاءة المشاريع الصغيرة والمتوسطة، ويوفر حلولاً متكاملة تسهم في تطوير بيئة لأعمال ورفع مساهمتها في مسارات الابتكار وريادة الأعمال.
الخدمات المفتوحة إلى الكويت
كأول مؤسسة مالية في الكويت تسهم بشكل مباشر في قطاع الخدمات المصرفية المفتوحة، أعلنت مجموعة بوبيان أخيراً عن شراكتها الإستراتيجية وتعاونها مع «سبير»، في خطوة لترسيخ حضورها في قطاع التكنولوجيا المالية (FinTech ) والابتكار المصرفي من خلال التعاون مع الشركات المبتكرة التي تمتلك حلولاً رقمية قادرة على إحداث تحول في المشهد المالي الإقليمي.
وبصفته الشريك المصرفي لـ«سبير» في الكويت، سيقوم «بوبيان» بتوفير الدعم الكامل والموارد اللازمة لضمان إطلاق نموذج تشغيلي متطور ومبتكر للخدمات المصرفية المفتوحة، وتمكين سبير من توسيع نطاق خدماتها وطرح حلول مالية جديدة تعزز من كفاءة العمليات المصرفية وتمنح العملاء تجربة رقمية أكثر تكاملاً وسهولة.
وتُعد «سبير» شركة رائدة في قطاع خدمات البنية التحتية للمصرفية المفتوحة في منطقة الخليج، حيث تمكن الشركات من البناء والتوسع والابتكار بسرعة وكفاءة من خلال واجهة برمجة تطبيقات (API ) واحدة وآمنة. وتوفّر «سبير» اتصالاً سهلاً بالمؤسسات المالية، ما يُتيح للشركات ومزودي التقنية المالية الوصول الفوري إلى البيانات المالية وخدمات الدفع.
وتتوافق منصة «سبير» بشكل كامل مع المتطلبات التنظيمية المحلية ما يجعلها شريكاً موثوقاً للشركات الصغيرة والمتوسطة، بالإضافة إلى شركات التقنية المالية. تتخذ الشركة من المملكة العربية السعودية مقراً رئيسياً لها، وتوسّع عملياتها لتشمل البحرين، الإمارات العربية المتحدة، والكويت.
بناء القدرات الداخلية
كان «بوبيان» سباقاً منذ سنوات في الاستثمار الحقيقي في بناء قدراته الداخلية، من خلال تأسيس أول فريق متكامل متخصص في إدارة البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي.
حلول تعتمد البيانات الذكية
شراكة المجموعة مع «ديمة الكويت» لا تقتصر على البُعد الاستثماري المباشر فحسب، بل تُشكل فرصة لبناء شراكات تقنية بين الطرفين من شأنها تسريع تطوير حلول مالية متقدمة تعتمد على البيانات والتحليلات الذكية، وتُعيد رسم العلاقة بين المؤسسات المالية واحتياجات المستخدمين في بيئة رقمية متغيرة.
«هولستك» شريك استشاري موثوق
استطاعت «هولستك»خلال فترة وجيزة - بدعم من«بوبيان»، أن ترسخ مكانتها كشريك استشاري موثوق لأصحاب المشاريع ورواد الأعمال، من خلال خدمات متكاملة تشمل الاستشارات المالية والإدارية وإدارة المخاطر وتطوير النماذج التشغيلية.
محفظة استثمارات عالية القيمة
تواصل «بوبيان كابيتال» من خلال اتفاقية «سبير» ترسيخ حضورها في قطاع التكنولوجيا المالية، باعتباره أحد أسرع القطاعات نمواً وأكثرها قدرة على خلق فرص حقيقية في السوق المالي، إلى جانب بناء محفظة نوعية من الاستثمارات عالية القيمة في مجالات التكنولوجيا المالية والخدمات الرقمية، بما يدعم إستراتيجية مجموعة بنك بوبيان الرامية إلى ترسيخ ريادتها في الابتكار المصرفي.