قال رئيس مجلس الإدارة في «بيت التمويل الكويتي» (بيتك)، حمد المرزوق، إن البنك حقق صافي أرباح للمساهمين بقيمة 357.7 مليون دينار في 2022، بنمو 47 في المئة.
وساهم البنك الأهلي المتحد – البحرين بـ62.5 مليون دينار و17.5 في المئة من الأرباح، وهي تمثل نتائجه من تاريخ الاستحواذ في 2 أكتوبر حتى نهاية 2022، بعد نجاح استكمال صفقة استحواذ «بيتك» على 100 في المئة من أسهم البنك، وإدراج وبدء تداول أسهمه في بورصة البحرين في 6 اكتوبر الماضي.
وأوضح المرزوق أن الربع الأخير من 2022 شهد نمواً قياسياً وتاريخياً في أرباح مساهمي «بيتك» بنسبة 101.7 في المئة مقارنة بالربع الأخير من 2021، نتيجة تضمين أرباح «الاهلي المتحد» البحريني، لافتاً إلى ارتفاع ربحية السهم في الربع الرابع إلى 10.7 فلس بزيادة 38.2 في المئة، بينما بلغت ربحية السهم 33.58 فلس لعام 2022 بزيادة 29.2 في المئة.
وبلغ صافي إيرادات التمويل 800.5 مليون دينار بنمو 36.7 في المئة، كما ارتفع إجمالي إيرادات التشغيل 32.2 في المئة إلى 1.072 مليار دينار، في حين ارتفع صافي إيرادات التشغيل 43.8 في المئة إلى 723.3 مليون دينار.
وزاد إجمالي الموجودات 69.7 في المئة و15.2 مليار دينار إلى 37 ملياراً في 2022، بينما ارتفع رصيد مديني التمويل 7.5 مليار دينار و65.9 في المئة إلى 18.8 مليار دينار.
وزادت حسابات المودعين 41.7 في المئة و6.6 مليار دينار إلى 22.5 مليار دينار، بينما قفزت حقوق المساهمين 177.4 في المئة إلى 5.4 مليار دينار، كما بلغ معدل كفاية رأس المال 17.66 في المئة، متخطياً الحد الادنى المطلوب من الجهات الرقابية،.
وأوصى مجلس الإدارة بتوزيعات نقدية بنسبة 15 في المئة، وأسهم منحة 10 في المئة.
وأوضح المرزوق أن «بيتك» واصل نهجه المستدام لتحقيق الأرباح، والنمو في المؤشرات المالية الأساسية، لافتاً إلى تحقيق معدلات إيجابية بمؤشرات الربحية والعائد على متوسط الموجودات، والعائد على متوسط حقوق المساهمين، وتحسين مؤشرات جودة الأصول ومعدلات تغطية الديون من المخصصات.
وأكد نجاح «بيتك» في الحفاظ على معدلات جيدة للتكلفة إلى الإيراد، ما يؤكد مرونة نموذج الأعمال ونجاح إستراتيجيته وخططه، موضحاً أنه يتمتع بنسب سيولة كبيرة وقاعدة رأسمالية متينة تدعم نمو أعماله، ومنوّهاً إلى الأداء التشغيلي القوي الذي نتج عنه تسجيل نمو بالإيرادات التشغيلية والأرباح والمحفظة التمويلية وودائع العملاء.
مشروع واعد
وأفاد المرزوق بأن 2022 شهد اكتمال صفقة الاستحواذ على «الأهلي المتحد» البحريني، ونجاح مشروع إستراتيجي واعد، ما يمثل مرحلة تاريخية ومحورية في مسيرة «بيتك»، الذي جعل الاستحواذ منه أكبر بنك في الكويت، وثاني أكبر بنك إسلامي في العالم، مع ارتفاع قيمته السوقية حالياً إلى أكثر من 11 مليار دينار.
ولفت المرزوق إلى أن «بيتك» يمضي قدماً في تبني أحدث ابتكارات التكنولوجيا المالية (FinTech)، وتوظيف الذكاء الاصطناعي مصرفياً، وزيادة الاستثمار في التكنولوجيا، بما يعزز مكانته الرائدة، وينقل تجربة العميل الى مستويات جديدة.
وأضاف ان «بيتك» أول بنك في الكويت يطبق تقنية الذكاء الاصطناعي في العمليات التشغيلية، وأوّل بنك يقدّم خدمة طلب التمويل الشخصي بالتوقيع الرقمي عبر «KFHonline»، ويعتبر من أوائل المنضمين لنظام المدفوعات الخليجية «آفاق»، ومن أوائل البنوك التي أطلقت «Apple Pay»، منوهاً إلى أنه انفرد بطرح باقة متنوعة من الحلول المصرفية الرقمية، وتعاون مع شركات رائدة لأتمتة العمليات الروبوتية، إلى جانب العديد من المبادرات الرقمية المختلفة.
الشركات والشباب
وأكد المرزوق أن «بيتك» يواصل جهوده في تقديم الخدمات المصرفية للشركات، ومساندة الشركات الصغيرة والمتوسطة، ودعم ريادة الأعمال والشباب.
وأعرب عن فخره بأن «بيتك» يقدّم مساهمات متنوعة، وأبرزها توقيع مذكرة تفاهم مع بلدية الكويت لتصميم وإعادة إعمار المواقع المتضررة بحادثة الحريق بسوق المباركية، تشمل تطويره بتكلفة تقديرية 8 ملايين دينار.
وأشار إلى إطلاق «بيتك» مبادرة سداد مديونيات الغارمين المتعثرين بالتعاون مع وزارة العدل، إذ تجاوز المبلغ 20 مليون دينار، يستفيد منه نحو 10 آلاف مدين متعثر، كما ساهم بدعم جمعية الهلال الأحمر في مبادراتها الاجتماعية والإغاثية داخل الكويت وخارجها، بقيمة 4.5 مليون دينار خلال العام 2022.
تعزيز الربحية
من جانبه، قال الرئيس التنفيذي لمجموعة «بيتك» بالتكليف، عبدالوهاب الرشود، إن تحقيق معدلات نمو في المؤشرات المالية الرئيسية، يؤكد قوة الأداء والمتانة المالية للبنك، ويعبر عن الاداء المتوازن والنمو المستدام في جميع بنود الميزانية الرئيسية.
وأضاف أن «بيتك» مستمر في تعزيز الربحية والعائد على حقوق المساهمين وتحسين جودة الاصول، مع تعزيز التناغم بين بنوك ووحدات المجموعة في تركيا والبحرين وماليزيا وألمانيا السعودية، وترتيب الدخول إلى بلدان وأسواق جديدة مثل بريطانيا ومصر، بعد استحواذه على «الاهلي المتحد» البحريني.
المواهب والاستدامة
وذكر الرشود أن «بيتك» عزز تركيزه خلال عام 2022 على مواصلة تطوير المواهب واستثمار المعرفة، مشيراً إلى إطلاق أكاديمية «بيتك» الرقمية KFH) Digital Academy)، لبناء القدرات الرقمية للموظفين وفق معايير عالمية.
وذكر أن «بيتك» يملك أكبر عدد من الموظفين الكويتيين على مستوى البنوك الكويتية وكل مؤسسات القطاع الخاص، وأن نسبة استقطاب الكويتيين من التعيينات الجديدة بلغت نحو 100 في المئة خلال السنوات الأخيرة.
23 جائزة
وذكر الرشود أن «بيتك» حصد 23 جائزة مصرفية مرموقة من جهات عالمية، وأبرزها جائزة أفضل مؤسسة مالية إسلامية في العالم لسنة 2022 من مجموعة «غلوبل فاينانس» العالمية.
وأوضح الرشود أن «بيتك» حقق تقدماً ملحوظاً في إستراتيجية التحول الرقمي، وحصل على تصنيف رائد السوق في الحلول الرقمية، من مجموعة «يوروموني» العالمية.
وأشار إلى أن معدل الزيادة السنوية في حجم استخدام العملاء للحلول المالية الرقمية التي يوفرها «بيتك» عبر «KFHonline» يفوق 32 في المئة.
13 مليار دولار
وكشف الرشود أن مجموعة الخزانة واصلت أنشطتها الاستثمارية في سوق رأس المال الأولي والثانوي، إذ تجاوزت تداولاتها في سوق الصكوك 13 مليار دولار خلال العام الماضي، كما حافظت على مكانتها الرائدة في صناعة السوق الاولي للمؤسسة الدولية الإسلامية لإدارة السيولة (IILM)، وحصلت على المركز الاول كمتداول رئيسي للمرة السادسة، والمركز الاول كمتداول ثانوي للعام الثاني على التوالي من بين العديد من البنوك الدولية والإقليمية.
أرقام ذات دلالة
- 62.5 مليون دينار مساهمة «الأهلي المتحد» في الأرباح
- 36.7 في المئة نمواً بصافي إيرادات التمويل إلى 800.5 مليون
- 43.8 في المئة ارتفاعاً بصافي إيرادات التشغيل إلى 723.3 مليون
- 69.7 في المئة قفزة بإجمالي الموجودات إلى 37 ملياراً
- 65.9 في المئة ارتفاعاً برصيد مديني التمويل إلى 18.8 مليار
- 41.7 في المئة زيادة بحسابات المودعين إلى 22.5 مليار
- 177.4 في المئة قفزة بحقوق المساهمين إلى 5.4 مليار
- 17.66 في المئة معدل كفاية رأس المال