انتخبت الجمعية العمومية العادية لبنك وربة، مجلس إدارة جديداً من 2022 وحتى 2024، وأقرت جميع البنود المدرجة على جدول الأعمال، إذ أكد رئيس مجلس إدارة البنك، عبدالوهاب الحوطي، أن «وربة» أظهر العام الماضي قدرة استثنائية على التأقلم في زمن جائحة «كوفيد-19»، وتجاوز الأزمة ونجح في التغلب على التحديات التي واجهته، والتي تضمنت زيادة استخدام القنوات الإلكترونية التي تتطلب وجود بنية تحتية موائمة، وظهور منافسين غير مصرفيين.وأضاف أنه وتزامناً مع التطور العالمي الرقمي للبنوك وفي خضم هذا الواقع الجديد، انتهز «وربة» كل الفرص لتعزيز مكانته، واعتمد على قدرته العالية بالتكيف والاستجابة السريعة.وأشار الحوطي إلى أن البنك واصل التركيز على احتياجات عملائه من خلال التخطيط المسبق، وتنفيذ إستراتيجيات التكيّف مع الوضع الراهن، مؤكداً حرصه على استكمال مساره الإستراتيجي، من خلال الإسراع بوتيرة الاستثمار في الابتكار والتحول الرقمي، وهو ما انعكس على نجاحه في تنمية أعماله بقطاعات الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية والخاصة.
إنجازات إستراتيجية
ولفت الحوطي إلى أن «وربة» حقق منذ إنشائه العديد من الإنجازات الإستراتيجية التي وضعته في المركز التنافسي اليوم، إذ أدرج في العام 2021 صكوكاً من الدرجة الأولى بقيمة 250 مليون دولار في «ناسداك دبي»، منوهاً إلى ارتفاع القيمة الحالية لصكوك البنك المدرجة في بورصة «ناسداك دبي» إلى 898 مليون دولار بعد إدراج صكوك بقيمة 250 مليون دولار و500 مليون دولار في مارس 2017 وأكتوبر 2019 تباعاً.
وبين أن هذه الخطوة عززت العلاقات بين أسواق رأس المال في الكويت والإمارات، ونجحت في جذب المستثمرين المحليين والدوليين، ما يؤكد ثقتهم الكبيرة في إستراتيجية «وربة» التوسعية في قطاعات أعمال مختلفة مثل الاستثمار والخدمات المصرفية للأفراد والشركات.
أنشطة أساسية
وذكر الحوطي أن مجلس الإدارة كان قد أوصى بزيادة رأسمال المصرح به والمصدر والمدفوع بنسبة 26.984 في المئة، من خلال طرح أسهم جديدة للاكتتاب العام، رافعاً بالتالي رأس المال 157.5 مليون دينار إلى 200 مليون دينار عن طريق إصدار وتخصيص 425 مليون سهم مقابل 195 فلساً للسهم الواحد شاملاً علاوة الإصدار.
وأفاد بأنه تم إتمام عملية الاكتتاب بنجاح في زيادة رأس المال التي بلغت نسبة التغطية فيها 1164 في المئة، بقيمة إجمالية 964 مليون دينار، والتي تهدف إلى دعم الأنشطة التشغيلية الأساسية للبنك وتعزيز مركزه المالي، وسط إقبال كبير غير مسبوق تجاوز الطلب فيه عدد الأسهم المصدرة.
الحصة السوقية
وأوضح أن «وربة» عمل كمدير إصدار رئيسي مشترك ومدير ترتيب في 3 من إصدارات الصكوك التي تم وضعها بنجاح، الأول لشركة المراكز العربية التي تم تصنيفها في فئة «Ba2 / BB+» من قبل وكالتي «موديز» و«فيتش»، بحيث تم إصدار 650 مليون دولار لمدة 5 سنوات ونصف السنة بمعدل قسيمي ثابت يبلغ 5.625 في المئة.
وأضاف أنه تم تعيين «وربة» بالتعاون مع مؤسسات مالية إقليمية ودولية أخرى لإدارة الإصدار المدرج في سوق الأوراق المالية الدولية وجزر القنال، إذ بلغت قيمة الإصدار الثاني للصكوك مليار دولار للخزانة الوطنية برعاية (صندوق الثروة السيادية لحكومة ماليزيا).
وكشف أنه بالنسبة للإصدار الثالث، فقد قام «وربة» بدور مدير الإصدار الرئيسي المشترك ومدير الترتيب لأكبر صكوك الاستدامة على الإطلاق، التي أصدرها البنك الإسلامي للتنمية، إذ تم جمع 2.5 مليار دولار، ما يشكل أكبر إصدار عام له بالدولار حتى الآن.
ولفت الحوطي إلى أنه واعتباراً من 30 سبتمبر 2020، نمت حصة البنك السوقية في سوق إصدار الصكوك الدولية، واحتل المرتبة 15 من أصل 53 شركة اكتتاب وفقاً لجداول «بلومبرغ» الدولية للصكوك، كما أطلق «وربة» أول صندوق وربة إجارة 1 (كايمان) المحدودة، إذ يهدف المنتج إلى تقديم دخل ربع سنوي ثابت للمستثمرين لمدة 6 سنوات من خلال الاستثمار في معدات منخفضة التقادم، مؤجرة إلى شركات (Fortune 1000) في الولايات المتحدة.
قاعدة صلبة
وقال الحوطي إن البنك نجح في بناء قاعدة صلبة من العملاء واستمر خلال العام 2021 في تنويع منتجاته والاستثمار في القطاعات الاقتصادية المتنوعة مثل قطاع المقاولات والتجزئة.
وأشار إلى تطوير عدد من الخدمات الإلكترونية للعملاء ومن أهمها إصدار خطابات الضمان وتطوير السياسات والإجراءات الخاصة بالمجموعة عبر الإنترنت، مبيناً أنه في الواقع، ساعد التحول الرقمي البنك على التغلب على العديد من حواجز الإنتاجية مع تعزيز جودة الخدمات المصرفية المقدمة للعملاء، والقضاء على العمليات الورقية القديمة التي تتطلب مجموعة من الأدوات والنفقات الإضافية.
بنك رائد
وأفاد الحوطي أن «وربة» استمر خلال العام الماضي في تسخير التطورات التكنولوجية ذات الصلة لتنمية قدراته الرقمية، محافظاً على التكنولوجيا الرقمية كأساس لعملياته وإستراتيجياته، سعياً منه للحفاظ على مكانته المتمثلة في كونه البنك الإسلامي الرقمي الرائد في قطاعي الاستثمار والخدمات المصرفية للشركات والأفراد في الكويت.
وأكد أن «وربة» اعتمد في عملياته على أنظمة مصرفية متطورة مبنية على مفهوم إعادة الهيكلة والتكنولوجيا والمنهجية، لينجح في إتمام شراكة تجارية مع جميع الوحدات، إلى جانب تحفيز القدرات التكنولوجية والرقمية التي تدعم ربحيته وإنتاجيته واستدامته وزيادة حصته السوقية.
ونوه الحوطي إلى أنه وانطلاقاً من إيمانه في جعل التركيز على العميل في صميم كل مبادرة رقمية، نجح «وربة» في إتمام العديد من المشاريع خلال عام 2021، بما في ذلك خدمة (onboarding) التي تمكّن العملاء من فتح الحسابات والحصول على التمويلات إلكترونياً والخدمات والحلول المصرفية الاستثمارية الجديدة.
وكشف عن توفير خدمات رقمية للدفع مثل «Fitbit» و«Garmin» و«Samsung Pay» وتعزيز وتحديث أنظمة الأمن السيبراني للبنك لحماية أصول المعلومات لديه وتجنب المخاطر المصاحبة لها.
حلول مبتكرة
ولفت الحوطي إلى أن «وربة» زوّد عملاءه عام 2021 بحلول مالية مبتكرة وموثوقة، موفراً تجربة رقمية فريدة من نوعها، تقترن بتحقيق ربح مستدام للمساهمين، سعياً منه لتحقيق طموحاتهم، لافتاً إلى أنه أطلق مجموعة من أحدث المنتجات والخدمات الرقمية تضمنت المحفظة الإلكترونيّة (SiDi)، وهي أول محفظة رقمية معتمدة في الكويت تستهدف شريحة جديدة من العملاء.
وقال «أطلق البنك خدمة (Warba Auto) الرقمية التي من خلالها يتمكن العميل من شراء أو طلب تجربة قيادة السيارة التي يرغب بها، إلى جانب (Postshipper) التي تقدم لهم اشتراك شحن مجانياً للمشتريات الدولية ليتم توصيلها إلى عناوين محليّة في الكويت عبر شركات شحن مختلفة بأسعار تنافسية».
وبيّن الحوطي أن «وربة» واصل التنسيق مع كيانات متعددة مثل معهد الدراسات المصرفية ومؤسسة الكويت للتقدم العلمي، من أجل تزويد موظفيه بأنواع مختلفة من التدريب التفاعلي لتحسين مهاراتهم الشخصية والقيادية، من خلال بوابة التعلم، إيماناً منه بأهمية تأهيل الكوادر الوطنية في الصناعة المصرفية.
ولفت إلى أن البنك استمر في تحسين معدلات التوطين وفق أفضل المعايير والممارسات، في وقت نظمت المجموعة ورش عمل حول أساليب التدريب لزيادة الوعي ومساعدة المديرين والموظفين على تطبيق هذه الأساليب بشكل فعال في مختلف جوانب العمل.
ونوه إلى أن الجهود تضافرت في مجال التدريب لتشمل برنامج الإسعافات الأولية والتدريبات على الحرائق لضمان استعداد موظفي البنك لما قد يحدث في المستقبل، مع مواصلة قياس مؤشر الصحة المؤسسية ورسم خارطة طريق للتحسينات والمبادرات المستمرة، لزيادة الإنتاجية وتحسين بيئة العمل من خلال إطلاق فريق «تجربة الموظف».
أعضاء مجلس الإدارة
يتألف مجلس إدارة «وربة» الذي تم انتخابه لـ3 سنوات حتى عام 2024، من بدر خالد عبدالعزيز الشلفان، وبسمة حامد حمد الصانع، وحمد مساعد بدر الساير، وخلدون شاكر أحمد الطبطبائي، ومبارك ناصر محمد الساير، ومحمد أحمد عبداللطيف الرويح، ومحمد حامد عبدالعزيز الشلفان، ومحمد رياض فيصل المطوع، ومحمد عبدالرضا حسين سليم، ومحمد عبدالعزيز علي البحر، ومي مهلهل محمد المضف.